جمع بندی 6 قسمت قبلی سرمایه گذاری 2

همراهان محترم ویلاطور سلام

با ادامه مقاله جمع بندی 6 قسمت قبلی سرمایه گذاری در خدمتتون هستیم،

جمع بندی 6 قسمت قبلی سرمایه گذاری 1 برای مطالعه قسمت قبلی روی متن آبی رنگ کلیک کنید.

بازار طلا

الان بازار طلا رو کمی بیشتر باز میکنیم، بازار طلا هم تو بلند مدت سود میده هم کوتاه مدت، یکی از قشنگترین بازارهای موجود تو دنیاست، بازار طلا جذابیتش تو ایران بیشتره چون دو موتوره حرکت میکنه، بازار طلا تو ایران هم بر اساس قیمت دلار رشد میکنه هم بر اساس انس جهانی، و دلیل بعدی جذابیتش بالا بودن نوسانات طلا در بازار ایرانه، ولی توی دنیا طلا یک بازار سرمایه ای بسیار کم ریسکه، منظور از دنیا اقتصاد های برتر دنیاست، آمریکا، چین ، روسیه، آلمان، فرانسه، کانادا، برزیل، هند و… چرا؟ چون حدود 80 درصد اقتصاد دنیا دست این 10 تا کشوره الباقی اقتصاد دست 170 کشور باقی مونده دنیاست، پس ما وقتی راجع بازارهای جهانی صحبت میکنیم منظورمون ابر قدرت هاست، تو بازارهای جهانی ما دوتا بازار کلی داریم، بورس و طلا، البته بازار های مثل نفت، اوراق قرضه هم داریم اما بازار کلی همین دوتا هستن که بورس بازار پر ریسک دنیاست و طلا بازار کم ریسک دنیاست

هر وقت بورس تو دنیا حالش خراب میشه سرمایه ها به سمت بازارهای کم ریسک مثل طلا میره و به همین خاطر قیمت طلا میره بالا، پس همیشه یادتون باشه، وقتی کشورهای ابرقدرت دنیا دچار رکود اقتصادی شدن، بدونید که بازار بورسشون خوب نیست و وقتی بازار بورسشون خوب نیست قیمت طلا میره بالا الان هم تو همین وضعیت هستیم بخاطر جنگهای تجاری آمریکا و چین و داستانهای کرونا، در 6 ماه اخیر قیمت دلار 38 درصد رشد داشته و بیشتر از این هم رشد میکنه، توی ایران ما دو موتور محرک برای طلا داریم، یه موتور محرک دلار هست و موتور بعدی اونس جهانی، تو مقالات قبل توضیحات بیشتری دادیم الان میخوایم راجع نوسان گیری طلا صحبت کنیم.

نوسان گیری یعنی چی؟ یعنی شما بدونید کی بخرید و کی بفروشید و طمع نکنید و با نوسان گیری سودهای کوچیک جمع کنید، اگر یک نفر فقط بتونه در روز یک معامله طلا انجام بده و در هر روز فقط و فقط یک درصد سود کنه، اگر در ماه 25 روز این کارو انجام بده، ماهی 25 درصد میتونه داشته باشه، و این 25 درصد در طول یک سال عدد عجیب و غریبی میشه، البته اینکه الزاما شما در هر روز یک درصد سود کنین شاید براتون سخت باشه ولی برایند این خرید و فروش ها هم میتونه چیز مثبتی باشه، یعنی شما تو 25 روز کاری 15 درصد رشد کنی، 10 درصد هم ضرر کنی این دوتا برایندش بشه 5 درصد سود بازم برای یک ماه خیلی خوبه، شما اگه 100 میلیون پول داشته باشی و ماهی 5 درصد سود کنی میشه ماهی 5 میلیون تومن یعنی اندازه یه کارمندی که داره یجای خیلی خوب کار میکنه درآمد دارین.

خیلیها الان یه مغازه دارن که 1 میلیارد پول رهن، دکور، جنس مغازه و… دادن اما با 1 میلیاردشون ماهی 5 درصد که میشه 50 میلیون در نمیارن؛ سود خالشون با این همه وقت و انرژی و تخصص و سابقه و… که میذارن ماهی 50 تومن نمیشه، پس شما اگه بدون این زحمتها ماهی 5 درصد سود کنین خیلی خوبه، شاید برای خیلی ها الان سوال پیش بیاد که مهندس اگه ما بخوایم ماهی 25 درصد سود کنیم یعنی طلا ماهی 25 درصد رشد میکنه؟ یعنی من 100 میلیون طلا میخرم 125 میلیون میفروشم؟ یا ماهی که من 5 درصد سود میکنم طلای 100 میلیونی من میشه 105 میلیون؟ نه نوسان گیری به این شکله که، مثلا الان طلا 1 میلیون و 410 هزار تومنه، شما این قیمت میخری طلا رشد میکنه میرسه مثلا به 415 هزار تومن، و شما میفروشید، شما چند درصد سود کردید؟ 1 درصد، درسته؟ طلا میاد پایین میشه 1 میلیون و 409 هزار تومن شما میخری، دوباره طلا میشه 1 میلیون و 413 هزار تومن، شما میفروشید، همین سودهای 1 درصدی ریال شما رو بالا میبره، شاید شما بپرسید ما از کجا بدونیم طلا کی میره بالا کی میاد پایین،

ببینید ما این موضوع یه حد ضرر و حد فروش تایین میکینم، یعنی چی؟  تو سرمایه گذاری یکی از کار های مهمی که شما باید انجام بدید کنترل احساساته، چرا؟ چون سرمایتون درگیره؛ شما وقتی طلایی رو 1 میلیون و 410 هزار تومن میخرین احساساتتون رو مدیریت میکنین و به خودتون میگین تا 400 هزار تومن حد ضرر منه، یعنی اگه طلا شد 405 نباید بفروشی، چون احتمال داره بره بالا و اگه 405 تومن بفروشیم بعد بشه 425 تومن ضرر کردیم، پس ضرر رو برای خودمون 2 درصد تعیین کرده بودیم و گفتیم تا 400 تومن میفروشیم وقتی طلا شد 400 تومن اجازه فروش داریم، ایرادی نداره 2 درصد ضرر کردیم، ولی تو روزهای آینده میتونیم جبرانش کنیم، قبلتر گفتم خدمتتون برایند ماه مهمه شما شاید تو یک ماه 17 درصد سود و 10 درصد ضرر کنین و برایندشون بشه 7 درصد سود، شما ریال آخر ماهتون رو باید حساب کنید، مثلا 100 میلیون وارد کردین و 107 میلیون خارج کردین پس 7 میلیون سود کردین، حد فروش هم یعنی اینکه شما وقتی طلارو 410 تومن خریدین باید بگین حد فروش من 417 تومنه و وقتی شد 417 تومن باید بفروشین و صبر و طمع نکنین که شاید بشه 420 تومن شاید بشه 430 تومن، بله شاید بشه اما شما اجازه طمع کردن ندارین، چون به همون میزانی که رسید به 417 یهو شاید بشه 416 بگید ای دل غافل ای کاش 417 میفروختم، بعد میگین بذار صبر کنم شاید دوباره شد 417 اما میشه 415 و همینطور میاد پایین، و چون اومده پایین دیگه منطقی نیست بفروشین، میگین من 410 خریدم دیگه 412 یا 413 منطقی نیست بخوام بفروشم.

حالا فرض کنیم همون 417 شد و شما هم فروختین، بعد میبینین طلا میشه 418 بعد میشه 419، اگر حس میکنین روند رو به رشده، دلار رو یه چک کنین، یه سرچی انجام بدین ببینین اتفاقی داره میفته ترامپ چیزی گفته و… بررسی کنین الان وقته خریده یا نه، ایرادی نداره شما 419 یا 420 میخرید باز برای خودتون حد ضرر و فروش تعیین میکنین، میگین با توجه به این روند احساس میکنم طلا احتمال داره تا 450 بره بالا ولی من ریسک نمیکنم و 435 میفروشم، رسید به 435 میفروشید، چون به همون میزان که میره بالا احتمال پایین اومدنش هم وجود داره، طلا تو اواسط مرداد تا 1 میلیون و 100 هزار تومن بالا رفت در اواخر مرداد تا 990 تومن پایین اومد و الان که شهریور 99 هستیم 1 میلیون و 150 هزار تومنه، نکته ای دیگه هم که وجود داره شما طلا رو نمیتونین هی پول بدید طلا بگیرید دوباره طلا رو بدید پول بگیرین، شما باید یه آدمی رو پیدا کنین که به صورت اعتباری خرید و فروش کنین.

بازار دلار

بریم سر وقت بازار دلار، دلار تبدیل شده به یک بازار سرمایه ای تو ایران، چرا؟ چون توش عرضه و تقاضا وجود داره.

ما توی خیلی از کشورها بابت دلار عرضه و تقاضا نداریم، اما هرچیزی به بحث عرضه و تقاضا مربوط بشه ناخودآگاه تبدیل میشه به بازار سرمایه ای، ما توی ایران یه سری واردات و صادرات داریم، صادرات های ما نفتی و غیر نفتی هست، وارداتمون هم که تکلیفش مشخص چیه، ما زمانی که میزان وارداتمون ثابت باشه و میزان صادراتمون هم ثابت باشه، یعنی میزان ورودی دلار و خروجی دلار ثابت باشه باید به طور متوسط سالانه 20 درصد افزایش قیمت دلار داشته باشیم، چرا؟ چون ما خودمون تورم داریم و سالانه داره 20 درصد به نقدینگیمون اضافه میشه، پارسال ما 800 هزار میلیارد تومن نقدینگی داشتیم امسال 1000 هزار میلیارد تومن نقدینگی داریم، (هزار تریلیون ۱۰۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰) این یعنی اینکه تعداد پول های چاپ شده در کشورمون بیشتر شده، وقتی یه چیزی میزانش ثابت باشه به فرض دلار، و در مقابل پول ما بیشتر بشه بر اساس عرضه و تقاضا قاعدتا ما باید 20 درصد افزایش قیمت دلار داشته باشیم، ما تو یه سری تایم ها 15 درصد تورم داریم، بعضی اوقات 25 یا 30 درصد تورم داریم، مثلا سال 92 که روحانی دولت رو تحویل گرفت دلار حدود 2700 الی 3000 تومن بود، این 3000 تومن اگه قرار بود سالی 20 الی 25 درصد همراه با تورم رشد کنه ما باید در سال 96 به دلار 9700 تومن میرسیدیم، دولت روحانی تو دور اول اینو نگه داشت، نگه داشت، نگه داشت تا یه جرقه از طرف ترامپ که اومد تحریم هارو برگردوند فنر دلار رها شد، تا 20 هزار تومن رفت بعد اومد تا 8 هزار تومن و بعد رو 11 هزار تومن ثابت شد، پس اونایی که اقتصاد میدونستند مطلع بودن این فنر یه جایی در میره.

شما اگر میخواید دلار بخرید باید مثل طلا برای خودتون حد ضرر و حد فروش تعیین کنین، من دلار رو هیچ وقت پیشنهاد نمیدم، چون عملا وقتی کسی طلا میخره انگار دلار خریده به اضافه تاثیراتی که اونس جهانی میتونه روی قیمت طلا بذاره؛ دلار رو همیشه رصد کنید، سال 98 قیمتش 11 هزار تومن بود، سال 99 ببینید تورمش چقدره بهش اضافه کنید. ظاهرا باید حدود 60% تورم در نظر داشته باشید و قیمت دلار الان که برج 6 سال 99 هست قیمت واقعیش 16 الی 17 تومنه اما داره 23 تومن معامله میشه؛ دولت روحانی احتمالا تا آخر دولتش قیمت رو همین مقدار نگه میداره بعد اون احتمال زیاد دوباره یه افزایش قیمت داریم.

حالا یه نکته ای هم بگم این تورم ایران رو باید از تورم آمریکا کم کنیم، مثلا اگر ما 30 درصد تورم داشتیم، امریکا 3 درصد تورم داشت این 30 رو باید از 3 کم کنیم میشه 27 درصد و ما باید 27 درصد به دلار اضافه کنیم، این نکته خیلی مهمه که غالبا اکثر افراد بهش دقت نمیکنن، امریکا بابت کرونا خیلی دلار چاپ کرده احتمالا تورم بالایی رو تجربه میکنه و ظاهرا خرید دلار منطقی نیست، یه توضیح جا موند به حالت هایی که قیمت دلار رو نگه میدارن یا قیمت مصنوعی داره میگن حباب منفی، دولت روحانی هم بخاطر بحث های انتخابات و امیدی که به رفع تحریم ها و افزایش میزان دلار به واسطه اون داشت دلار رو در حباب منفی نگه داشت و ریسک خیلی بالایی کرد که بواسطه لغو برجام سرانجامی نداشت و ضربه زیادی به مردم وارد شد، سعی کنین زمانی که قیمت با توجه به محاسبتون حباب منفی داره خرید کنید و به هیچ عنوان زمانی که قیمت حباب مثبت داره خرید نکنید، و اگر با قیمت واقعی یا حباب منفی خرید کردین دقت کنید بعد از اینکه قیمت از قیمت واقعی بالاتر رفت سریع دلار رو بفروشین چون قیمتش برمیگرده، توی تمام قیمت گذاری ها داستان عرضه و تقاضاست توی دنیا آنی قیمت ها تغییر میکنه و دولت ها دستکاری و دخالتی ندارن، ولی توی ایران چون دولت ها دخالت دارن تغییر قیمت زمان میبره ولی بالاخره به نقطه عرضه و تقاضا و قیمت واقعیش میرسه، چون دولت که نمیتونه تا ابد یه چیزی رو مصنوعی نگه داره، یه تایمی مصنوعی نگه میداره و دوباره مجبور میشه ولش کنه و میره بالا، و اینو بدونین همه این مکانیسم ها رو باید بر اساس عرضه و تقاضا بررسی کنین،

فقط توی ایران شاید این عرضه و تقاضا بلند مدت بشه، مثال الان شاید تقاضا برای دلار باشه اما با توزیع دولار توسط دولت تو بازار قیمتش مصنوعی پایین نگه داشته بشه که بهترین تایم خرید هست، یا اگر قبلا دلار رو قیمت بالا خریدید صبر کنین نفروشین؛ توی ایران هر جنسی وقتی یه قیمتی رو ببینه، دوباره اون قیمت رو میبینه یا اگر توانایی کسب و کار دارین حالا چه تو بازار های سرمایه ای مثل مسکن یا طلا یا هر چیز دیگه ای، اوکی بفروشین این ضرر رو جبران کنین اما اگر قدرتش رو ندارید پیشنهاد به فروش نمیکنم بهتره صبر کنین تا به اون قیمت برسه چون اون ضرر 30 الا 40 درصدی جبرانش سخته.

بازار بورس

در مورد بازار بورس هم باید دوباره خدمتتون عرض کنم که بازار پر ریسکیه، توی ایران هم یه مقدار این ریسک بیشتره بخاطر بحث های سیاسی یا خیلی از اتفاقات دیگه، معمولا بازار قابل پیشبینی نیست اما قاعده کلی رو میتونم راجع بازار بورس بهتون بگم، بازار بورس ایران معمولا زمانی راه میفته که بقیه بازار ها بازدهی نداشته باشن، یعنی تا زمانی که مسکن داره 200 درصد سود میده تو دوره رونق، ما بورس خوبی نداریم، چرا؟ چون پول ها میره به سمت مسکن، زمانی که طلا و دلار بازار خوبی داشته باشن و سود خوبی بدن پول ها میره به سمت طلا و دلار، زمانی که ایران همه بازار هاش رفت تو رکود اون تایم بورس شروع مینکه به رشد کردن این یه قاعده کلیه، البته اگر ما میخوایم توی بورس سود کنیم باید توانایی ریسک و توانایی خرید و فروش داشته باشیم، و باید علم بورس داشته باشیم که باید آموزشش رو ببینم، من تخصصم بورس نیست وگرنه بیشتر خدمتتون توضیح میدادم البته از دور دستی بر آتش دارم، بنده مشاوره دارم در بازار بورس و ایشون بررسی ها رو انجام میدن خودم ورود نمیکنم تو بازار چون تخصص ندارم، یه نکته دیگه خدمتتون عرض کنم، بورس بسیار زمانبره، یعنی از شما زمان میطلبه، اگر قرار باشه شما خودتون بررسی ها رو انجام بدین باید روزی 3 ساعت وقت بذارین و تمام شاخصها، بازارها و سبدهای کالایی رو رصد کنین، پس بورس ریسکش خیلی بالاست، ولی سودش هم خیلی بالاست انتخاب با خودتونه.

سرمایه گذاری تو کسب و کار

شاید یه فردی با 100 تومن توی بازار طلا ماهی 5 تومن در بیاره، ولی یکی میاد با 100 تومن وارد بازار کسب و کار میشه یه کسب و کاری رو برای خودش راه میندازه، شاید ماه اول، ماه دوم، سال اول، سال دوم، سود آنچنانی نکنه اما یه بستری رو فراهم میکنه و از تو دل اون کار پول در میاره بابت همون کار هزینه میکنه این سیکل تکرار میشه و بعد 3 الی 4 سال این 100 میلیونش تبدیل میشه به چند ده میلیارد و ماهی چند صد میلیون تومن سود میکنه، اگر توانایی سرمایه گذاری دارین، بهترین گزینه سرمایه گذاری در کسب و کاره، آدم هایی که نمیتونن در کسب و کارشون سرمایه گذاری کنن میرن سراغ بازارهای دیگه، یه موقع درآمدت بیشتر از سرمایه مورد نیاز واسه کسب و کارت هست و باید مازاد پولت رو روی بستر دیگه ای سرمایه گذاری کنی تا اون سرمایت از بین نره و رشدش یا حداقل سوار یا هم سو با تورم بشه، اینم خدمتتون عرض کنم کسب و کار همون مقدار که سود خوبی داره ریسک بالایی هم داره، اگر ایده غلط باشه اگر تحقیق و نحوه عملکرد غلط باشه، برندینگ و نحوه تبلیغات غلط باشه استراتژی فروش و تیم فروش ضعیف باشه، بواسطه این دلایل و خیلی دلیل دیگه احتمال شکست وجود داره و سختی زیادی هم داره، همون طور که بابت ملکهای درون شهری خدمتتون عرض کردم، یکی میاد ساخت و ساز میکنه، یکی میاد خرید و فروش میکنه، اونی که خرید و فروش میکنه هیچ کدوم از دردسر های ساخت و ساز رو نداره، اما اونی که ساخت و ساز میکنه اعتبار کسب میکنه، کلی آدم از قبلش نون میخورن، اونی که ساخت و ساز میکنه یه سود پیوسته خوبی داره، کسب و کارم قصش همینه، کسب و کار خیلی وقت ها سختی داره ، خیلی وقت ها عدم موفقیت های موقت داره، عدم کامیابی های موقت داره، اسمش رو شکست نمیذاریم اما باید این رو بدونید شما اگر میخواید سرمایه خوبی کسب کنین باید سرمایه گذاری کنین و ازین حالت روتین روزمره خارج بشین، ازین حالتی که برین یه کار کنین حقوق بگیرین و با همون وقف پیدا کنین خارج بشین، نمیگم الان کارتون رو کنار بزارین شما میتونین کار رویتن داشته باشین اما کنارش باید سرمایه گذاری کنین، اینم مدنظرتون باشه سرمایه گذاری با ریسک همراه، البته این به این معنا نیست که ریکس ها قابلیت تحلیل ندارن، هر جایی که خواستین سرمایه گذاری کنین و ریسکش تحلیل پذیر نبود اون کار رو انجام ندین، اما بستر های که ریسکش تحلیل پذیره، ریکس هاشو بشناسین، آموزش ببینین و سرمایه گذاری کنین.

آدمی رو من تو دورو وریام ندیدم که پولدار باشه و سرمایه گذاری نکرده باشه، مگر اینکه بهش ارث رسیده باشه، مگه به چقدر از ماها ارث رسیده، به کدوم یکی از آدم های موفق دنیا ارث رسیده، به بیل گیتس ارث رسیده یا به وارن بافت یا مارک زاکربرگ یا جف بزوس یا خیلی از پولدارهای خودساخته دیگه، به کدوم یکی از اینا ارث رسیده؟ به هیچ کدوم، خیلی ها شرایطشون از ما سختر بوده لنگ کرایه ماشینشون بودن، لنگ خریدن یه کفش برای خودشون بودن، پس بیاید یه مقدار واقع بین باشیم و غر و نق نزنیم، 1 تومن پول داری با همون 1 تومن شروع کن به سرمایه گذاری، پول اصلا نداری ایرادی نداره بازار طلا برات جذابه بسم الله سایت های مختلفی هست مثل طلا دات ای ار که قیمت روز رو بهتون میده، شما فرض کنین 10 میلیون تومن پول دارین بنویسین من مهر 99 ، 10 میلیون پول دارم و میخوام وارد طلا بشم و طلا الان 1 میلیون و 400 هزار تومنه و با 10 میلیونم 7 گرم طلا خریدم ساعت 9 صبح، ساعت 11 طلا شد 1 میلیون و 440 تومن میگم خیلی خب الان طلا رو میفروشم من الان 280 هزار تومن سود کردم، حالا همین کارو روی کاغذ شروع کنین تا تجربتون بره بالا مهم نیست الان پول ندارین شما کار رو یاد بگیرین 10 میلیون تومن به راحتی میاد، شما وقتی کار رو یاد بگیرین و 10 میلیون تومن رو توی 1 ماه بکنین 11 میلیون تومن به راحتی میتونین برین 10 تومن رو از بانک وام بگیرین دیگه 10 تومن رو با یه دونه ضامن همه بانک ها میدن، قسطش چقدره 10 میلیون تومن، مثلا ماهی 300 تومن، شما میتونین قشنگ قسطش رو در بیارین و برای خودتون سرمایه کسب کنین، شما با هر پولی که دارین شروع کنین و اصلا نترسین، این پول ها هرطوری از دست برن همونطوری بدست میان، ولی اگه بتونین رشدش بدین چی؟ خیلی بزرگ میشه، خیلی بزرگتر از حد تصور شما، مثل بادکنک، بادکنک وقتی باز نشده خیلی کوچیکه، ولی وقتی باد میشه حجمش توان 3 میگیره، پس لطفا و خواهشا شروع کنین، و اینو بدونین پولدار میتونین بشین، ابر میلیاردر میتونین بشین با سرمایه گذاری و اگر سرمایه گذاری نکنین یه آدم معمولی میشین؛ خب دوستان برای همتون آرزوی موفیقت میکنم امیدوارم این مقاله براتون مفید باشه در آینده مقالات دیگه ای توی سایت قرار میدم خوشحال میشیم مارو دنبال کنین و نظرتون رو در انتهای هر مقاله بفرمایین تا با کمک و راهنمایی شما خدماتمون رو بهتر کنیم احتمالا مقالات بعدی بیشتر راجبع ملک و ملک های شمال صحبت میکینم با سایت ویلاطور در خدمتتون هستیم.